- Introducción y ámbito de aplicación
Electra Rioja Gran Casino aplica una política de prevención del blanqueo de capitales y de verificación de identidad de clientes (en adelante, Política AML/KYC) conforme a la normativa vigente en España y a las directivas europeas en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Como operador de juego sujeto a las obligaciones establecidas para las entidades obligadas en el marco de la legislación española y de la Unión Europea, Electra Rioja Gran Casino aplica medidas de diligencia debida, identificación de clientes, seguimiento de transacciones y comunicación de actividades sospechosas a las autoridades competentes.
La presente política es de aplicación a todos los clientes que accedan a los servicios de Electra Rioja Gran Casino, con independencia del canal utilizado, así como a todo el personal interno que intervenga en los procesos de alta, verificación y seguimiento de cuentas.
- Marco normativo
Electra Rioja Gran Casino fundamenta esta política en las siguientes referencias normativas:
- Directivas europeas de prevención del blanqueo de capitales (AMLD), en su versión vigente y transpuesta al ordenamiento jurídico español.
- Legislación nacional española en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
- Regulación aplicable al sector del juego en España, que incluye a los operadores de juego entre las entidades obligadas a cumplir con las medidas AML/KYC.
- Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI/FATF) aplicables al sector del juego.
3. Procedimiento de verificación de identidad (KYC)
3.1 Identificación inicial del cliente
Electra Rioja Gran Casino exige la verificación de identidad de todo cliente antes de permitir el acceso a los servicios con dinero real. Este proceso incluye la acreditación de los siguientes elementos:
- Identidad, mediante documento nacional de identidad (DNI), pasaporte u otro documento oficial reconocido.
- Edad, debiendo el cliente acreditar tener como mínimo 18 años, conforme a la edad legal de juego establecida en España.
- Domicilio, mediante documentación oficial que acredite la dirección de residencia del cliente.
La documentación aportada debe estar en vigor en el momento de su presentación. Electra Rioja Gran Casino se reserva el derecho de solicitar documentación adicional cuando resulte necesario para completar la verificación.
3.2 Diligencia debida reforzada
Para determinados perfiles de clientes, Electra Rioja Gran Casino aplica medidas de diligencia debida reforzada (EDD, por sus siglas en inglés). Estos perfiles incluyen, entre otros:
- Personas expuestas políticamente (PEP) y sus allegados.
- Clientes procedentes de países o territorios identificados como de alto riesgo por la Unión Europea o el GAFI.
- Clientes con patrones de actividad que presenten indicadores de riesgo elevado.
- Clientes que realicen transacciones de importe significativo o que superen los umbrales establecidos por la normativa aplicable.
En estos casos, Electra Rioja Gran Casino podrá requerir información adicional sobre el origen de los fondos y del patrimonio del cliente, así como documentación justificativa de las transacciones realizadas.
3.3 Umbral de aplicación de medidas de diligencia debida
De conformidad con la normativa europea aplicable al sector del juego, Electra Rioja Gran Casino aplica medidas de diligencia debida cuando las transacciones relacionadas con la recogida de ganancias o la realización de apuestas alcancen o superen los 2.000 euros, ya sea en una única operación o en varias operaciones vinculadas entre sí.
4. Seguimiento continuo de transacciones
Electra Rioja Gran Casino mantiene un sistema de seguimiento continuo de las transacciones realizadas por sus clientes, con el fin de detectar patrones de comportamiento inusuales o inconsistentes con el perfil de riesgo asignado al cliente.
Las actividades sujetas a seguimiento incluyen, sin carácter exhaustivo:
- Transacciones de importe elevado o inusual en relación con el historial del cliente.
- Operaciones fragmentadas que puedan indicar una estrategia de elusión de umbrales.
- Cambios repentinos en el comportamiento transaccional del cliente.
- Depósitos o retiradas que no guarden relación con la actividad habitual del cliente.
Cuando se detecte una actividad que pueda ser indicativa de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo, Electra Rioja Gran Casino actuará conforme a los protocolos internos establecidos y, cuando corresponda, comunicará la actividad sospechosa a las autoridades competentes mediante el correspondiente informe de actividad sospechosa (SAR).
5. Conservación de registros
Electra Rioja Gran Casino conserva la documentación e información obtenida en el marco de los procedimientos KYC y AML durante el período mínimo exigido por la normativa española, que es de al menos diez años desde la finalización de la relación de negocio o desde la realización de la operación ocasional.
Los registros conservados incluyen:
- Documentación de identificación del cliente.
- Registros de transacciones y operaciones realizadas.
- Informes y comunicaciones relacionados con actividades sospechosas.
- Documentación relativa a la evaluación de riesgo del cliente.
6. Clasificación de riesgo de clientes
Electra Rioja Gran Casino aplica un enfoque basado en el riesgo para la clasificación de sus clientes. Esta clasificación determina el nivel de diligencia debida aplicable y la frecuencia de las revisiones periódicas del perfil del cliente.
La evaluación de riesgo tiene en cuenta, entre otros factores, el país de residencia del cliente, el volumen y la naturaleza de las transacciones, la condición de persona expuesta políticamente y cualquier otro indicador relevante identificado durante la relación de negocio.
Los perfiles de riesgo se revisan de forma periódica y se actualizan cuando se produzcan cambios significativos en la situación o el comportamiento del cliente.
7. Obligaciones del cliente
El cliente tiene las siguientes obligaciones en el marco de esta política:
- Proporcionar información veraz, completa y actualizada en el momento del registro y durante toda la relación de negocio.
- Aportar la documentación requerida por Electra Rioja Gran Casino en los plazos indicados.
- Comunicar cualquier cambio relevante en sus datos personales, situación fiscal o condición de persona expuesta políticamente.
- No utilizar los servicios de Electra Rioja Gran Casino con fines contrarios a la normativa vigente en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
El incumplimiento de estas obligaciones podrá dar lugar a la suspensión o cancelación de la cuenta del cliente, sin perjuicio de las comunicaciones que Electra Rioja Gran Casino deba realizar a las autoridades competentes.
8. Restricciones de acceso
Electra Rioja Gran Casino podrá denegar o suspender el acceso a sus servicios en los siguientes supuestos:
- Cuando el cliente no complete satisfactoriamente el proceso de verificación de identidad.
- Cuando la documentación aportada sea insuficiente, ilegible o presente indicios de falsificación.
- Cuando el cliente figure en listas de sanciones internacionales o nacionales.
- Cuando la actividad del cliente presente indicadores de riesgo que no puedan ser mitigados mediante las medidas de diligencia debida disponibles.
- Cuando el cliente proceda de un país o territorio clasificado como de alto riesgo y no sea posible aplicar las medidas de diligencia debida reforzada requeridas.
9. Formación y responsabilidad interna
Electra Rioja Gran Casino garantiza que el personal involucrado en los procesos de verificación, seguimiento y cumplimiento normativo recibe formación adecuada y periódica en materia de AML/KYC. La responsabilidad de la aplicación de esta política recae en las áreas designadas a tal efecto dentro de la organización, con supervisión directa de la dirección de cumplimiento normativo.
10. Actualización de la política
Electra Rioja Gran Casino revisa y actualiza esta política de forma periódica para garantizar su adecuación a los cambios normativos y a la evolución del entorno de riesgo. Las modificaciones relevantes serán comunicadas a los clientes a través de los canales habituales de comunicación del operador.